Prowadzisz firmę i musisz załatwić sprawę w banku? Brzmi prosto, ale często bywa zaskakująco… frustrująco. Brak pełnomocnictwa, nieaktualne dane, wizyta nie w tym oddziale co trzeba, dokumenty nie takie jak trzeba. To niestety codzienność wielu przedsiębiorców, którzy nie przygotowali się dobrze do spotkania z doradcą. Oto lista najczęstszych błędów, które popełniają właściciele firm przy kontaktach z bankiem – i kilka prostych trików, jak tego uniknąć.

Zakładasz, że każda placówka obsłuży Twoją firmę

Nie wszystkie oddziały mają dział firmowy, a niektóre są wręcz całkowicie dedykowane klientom indywidualnym. To znaczy, że możesz odstać swoje w kolejce tylko po to, żeby usłyszeć „proszę udać się do innego oddziału”.

Zanim rzucisz się w nieznane, sprawdź dokładnie wszystkie najbliższe placówki i oddziały interesujących Cię banków i upewnij się, że dana placówka obsługuje przedsiębiorców, jaki zakres usług oferuje i czy będziesz na miejscu w godzinach jej pracy.

Brakuje Ci pełnomocnictw lub dokumentów rejestracyjnych

Nawet jeśli jesteś właścicielem jednoosobowej działalności – bank będzie oczekiwał aktualnych danych z CEIDG lub pełnomocnictwa, jeśli ktoś z Twojego zespołu działa w Twoim imieniu.

Najczęstsze braki:

• nieaktualny dowód osobisty,
• brak oryginałów dokumentów firmy (REGON, NIP, zaświadczenie o wpisie do jakiegoś rejestru),
• niewłaściwie sporządzone pełnomocnictwo (lub brak jego papierowej wersji).

Przychodzisz „z marszu” bez umawiania spotkania

W wielu bankach doradcy dla firm są dostępni tylko po wcześniejszym umówieniu spotkania. Bez tego:

• nie zostaniesz przyjęty,
• trafisz na doradcę, który nie obsługuje firm,
• spędzisz 40 minut w kolejce aby dowiedzieć się, że nic dzisiaj nie załatwisz.

Wiele banków (np. Alior Bank, BNP Paribas), oferują już możliwość umówienia się na wizytę w oddziale za pośrednictwem Booksy. Pamiętaj, że sprawy firmowe to nie prosta wpłata gotówki. To zniuansowane rozmowy o pieniądzach, zobowiązaniach i bezpieczeństwie. Podejdź i przygotuj się do wizyty w oddziale banku, jak do spotkanie z kontrahentem.

Nie masz pojęcia, co chcesz załatwić

Zaskakująco wielu przedsiębiorców przychodzi do banku z hasłem „chciałem zapytać o ofertę dla firm”. Takie podejście rzadko przynosi oczekiwane skutki.

Przed przyjściem przygotuj się:

• określ cel wizyty (np. „konto walutowe dla e-commerce”),
• sprawdź wcześniej, jakie dokumenty są potrzebne,
• zadzwoń lub napisz do banku i zrób wcześniejszy research

Im lepiej się przygotujesz, tym szybciej załatwisz sprawę i tym większa szansa, że doradca faktycznie Ci pomoże.

Szanując swój czas, szanujesz swój biznes

Właściciele firm nie mają czasu na stanie w kolejkach, jeżdżenie między oddziałami ani tłumaczenie, że „nikt nie powiedział, że trzeba było…”. Dlatego – jak w każdej dziedzinie – najlepszym narzędziem jest informacja.

Jeśli chcesz uniknąć nerwów i załatwić sprawę za pierwszym razem:

• sprawdź najbliższe placówki i oddziały,
• przygotuj pełny zestaw dokumentów,
• umów się z doradcą i przyjdź przygotowany.